收買服務員盜取銀行卡信息 監(jiān)控賬戶余額 待金額積累足夠一次轉賬
以前的信用卡詐騙團伙，獲取銀行卡信息后都會立即克隆“偽”卡套現(xiàn)，而銷售信息、制造假卡，消費套現(xiàn)或轉賬套現(xiàn)也往往是各有不同團伙，在本案中，像這種集“收、制、提”于一體的犯罪團伙，并采用“養(yǎng)”卡方式的犯罪手法，辦案民警也是首次碰到。
收買茶葉市場服務員克隆儲蓄卡，等事主存進足夠多的錢時，即套現(xiàn)盜走50萬元!近期，廣州海珠警方在當前開展的“天網(wǎng)”行動中，打掉了一個“非法收購信息、克隆銀行卡，提款套現(xiàn)”一條龍的信用卡詐騙團伙，依法刑事拘留陳×均(男，46歲)等9名犯罪嫌疑人，繳獲涉嫌已克隆的信用卡23張、空白磁條卡249張、涉案信用卡20張、假身份證件6張、側錄器(磁卡信息采集器)及電腦等作案工具一批。
儲蓄卡現(xiàn)金不翼而飛
2月26日，一名姓劉的女事主十萬火急地來到海珠區(qū)公安分局經濟犯罪偵查大隊報案。2月中旬，在泰國工作的劉小姐查詢自己銀行儲蓄卡時，發(fā)現(xiàn)賬戶里的50多萬元于2月5日在廣州被轉走。據(jù)其回憶，最后一次用卡，是去年年底在廣州的一家茶葉店里購買茶葉時刷卡結賬。驚愕萬分的劉女士立即回國報案。接報后，海珠警方立即組成專案組展開偵查。
克隆卡一次刷走50萬元
根據(jù)劉小姐提供的銀行信息資料，專案組警察展開深入偵查，成功鎖定一名叫陳×均的嫌疑人，并發(fā)現(xiàn)一個涉嫌專門從事信用卡詐騙的犯罪團伙。經查，今年年初，嫌疑人黃×(男，29歲)和伍×毅(男，29歲)通過非法手段獲得劉小姐克隆儲蓄卡，沒有立即進行套現(xiàn)，而是耐心等待其賬戶存入足夠多的資金后才下手。但由于卡制作較為粗糙，兩人多次套現(xiàn)均被商戶拒絕。后經他人介紹，兩人認識了有“能力”套現(xiàn)的陳×均，在陳×均操作下，劉小姐卡里的資金通過天河區(qū)的一家化妝品經銷部轉入珠海市一家商店，再轉入到多個銀行賬戶后被嫌疑人提現(xiàn)。事后，黃×及伍×毅分得30.5萬元，陳×均等人分得20萬元。
取保候審期間再犯案
6月3日下午，專案組民警分別在番禺區(qū)、天河區(qū)等地同時展開收網(wǎng)行動，成功抓獲以陳×均為首的7名犯罪嫌疑人，繳獲涉案工具一批。6月27日，專案組再次派出兩個抓捕小組，在番禺和海珠抓獲嫌疑人黃×及伍×毅。隨著調查的深入，以陳×均為首的信用卡詐騙團伙的整個犯罪架構和犯罪鏈條也逐漸浮出了水面。
經查，陳×均因非法經營信用卡套現(xiàn)被南京市警方取保候審，回到增城后繼續(xù)其違法勾當。在其兒子的介紹下，陳×均認識了懂克隆卡技術的馬×雄(男，24歲)。隨后，陳×均又糾合了向×剛(男，31歲)、張×富(男，22歲)等人，在番禺區(qū)冒用他人身份開設了廣州雄×國際貨運代理有限公司，并向銀行申領POS機，專門從事克隆信用卡和信用卡套現(xiàn)的非法勾當。
收買服務員套取客戶信息
與此同時，陳×均等人在網(wǎng)絡上或社會上，以每張信用卡500元、每張儲蓄卡1000元的價格非法收購各類銀行卡信息。團伙成員還從網(wǎng)上購買側錄器，收買個別服務員，伺機盜錄客戶的銀行卡信息資料及密碼。而據(jù)嫌疑人交代，儲蓄卡更值錢的原因是:人們一般用信用卡透支消費，而會把錢存入儲蓄卡，因此儲蓄卡的信息更值錢。
為了獲(騙)取更多資金，陳×均等人沒有立即用克隆卡套現(xiàn)，而是密切留意賬戶余額，當發(fā)現(xiàn)資金積累到一定程度后，才伺機用克隆卡轉賬套現(xiàn)。
警方在繳獲的一個側錄器里，發(fā)現(xiàn)已錄有39條銀行卡有效信息。目前案件仍在進一步審查中。
作案手段
1.非法收購各類銀行卡信息。
2.網(wǎng)上購買側錄器，收買酒樓及娛樂場所服務員，盜錄銀行卡信息資料，偷窺客戶輸入密碼。
特點
“養(yǎng)”卡套現(xiàn)
留意賬戶余額，資金積累到一定程度后，伺機轉賬套現(xiàn)。
